指间利川 昨天

2018年5月，利川市在全市范围内开展防范非法集资等金融风险宣传教育月活动。旨在防范和打击非法集资行为，保护人民群众合法权益。

非法集资涉及面广，危害极大。扰乱了社会主义市场经济秩序，严重损害群众利益，影响社会稳定。究竟什么是非法集资，请看下面图解。

2018年4月23日恩施州工商局发布非法传销及重大金融风险警示：“任务帮”、“帮呗”涉嫌传销和非法集资。

今年核控科技创新发展（武汉）公司在恩施市等地以推销硒产品为幌子，高额回报为诱饵，兜售其杜撰的“帮呗”“硒链”等虚拟货币，骗取钱财。经查，该组织涉嫌传销和非法集资。

典型案例展示

[打击非法集资案例一] 经济建设元勋因非法集资自焚

2011年4月13日，内蒙古包头市惠龙集团董事长金利斌在自己的小车内自焚身亡。

随着这名在包头商界举足轻重、先后获得2007年共和国经济建设元勋、2008年包头市十大年度人物等荣誉称号的商人身亡，一个涉及1000多人的非法集资案浮出水面。

2008年金利斌给内部员工开会的内容是：员工谁有钱，放在银行又没多少利息，放在咱们单位，现在单位有困难，拿你们的钱进货，给你们利息，让你们得点利，把你们都扶持起来。

据了解，金利斌对员工说的给利息，10万元以下的每月给2分利息，10万元以上的是3分，比银行利率高出好几倍，也就是老百姓常说的高利贷。

一名民间借贷者说，他以月利息3分的高利一次借给了金利斌60万元，他一个月的利息回报就达到了1.8万元。

他以高利回报为诱惑，采用融资券、借款合同的形式，公开采用口口相传的宣传方式，以惠龙公司的名义向1925人或单位，吸收社会公众资金22.24亿元。至案发，仅返还本金8.87多亿元，7.7亿元未归还。

包头市九原区人民法院经调查审计发现，对于初期少量融资增加的财务成本，惠龙公司还能勉强承担。但后期，为打造复合型企业形象，给上市制造虚假条件，惠龙公司以更大规模非法融资，大量吸收公众存款，陷入恶性循环。惠龙公司长期负债经营，加之金利斌本人为打造成功企业家的形象，购买高档轿车，四处赞助捐款，“充门面”型的挥霍消费使企业资金链最终断裂，金利斌在走投无路的情况下畏罪自焚。

（据新华社2012年1月17日报道）

[打击非法集资案例二] 以全额返现变相吸收资金

2016年12月底，利川警方接到多名群众报案称，该市“优尚生活网络商城”存在非法吸收公众存款的嫌疑，且数额巨大。

经查，2016年8月，秦某等4人搭建“优尚生活网络商城”平台，邀请实体商家合作，实行“消费全返”模式。该网络商城将实际商品价格抬高3至5倍，通过微信、广告宣传画、横幅等方式大肆宣传“购卖商品全额返现”，以吸引消费者购物，销售金额达5000余万元，消费者8000余人，范围遍布全国30个省市。2016年底，该商城因资金链断裂，无法实现“返现”承诺，致使合作商家和消费者损失达2000余万元。

秦某等4人不以销售商品为真实目的，利用“优尚生活网络商城”平台，以“全额返现”引诱消费者购物，完全违背市场规律，变相吸收公众资金。2017年3月31日，秦某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公众存款罪被检察机关依法批准逮捕。

[打击非法集资案例三] 承诺以支付高息的方式筹集资金

2017年10月利川市公安局根据群众反映，发现利川某汽车销售公司负责人牟某（男，44岁，利川人）及其配偶唐某承诺以支付高息的方式向广大群众筹集资金，其行为可能涉嫌违法犯罪。

初查发现：自2011年以来，牟某、唐某，以公司经营汽车缺乏流动周转资金为名，承诺以支付高额利息为诱饵，以人人相传的宣传方式，先后向亲戚朋友和其他群众100余人借款1亿多元。后因偿还高额利息，“拆东墙被西墙”等多种原因并发，资金链断裂，不能按时给被借款人还本付息，造成被借款人巨额损失。

10月17日，犯罪嫌疑人牟某、唐某迫于法律威严，主动到利川市公安局自首。目前，犯罪嫌疑人牟某、唐某被依法采取了强制措施。该案正在进一步侦办中。

[打击非法集资案例四] 典当行业涉及非法集资

被告人欧某自2005年开始在新化县上梅镇天华南路租用孙某甲家的门面开设“六经理寄卖行”，主要以典当手机、首饰、摩托车等物品赚取手续费为业。经过一段时间的经营后，被告人欧某与周围的邻居熟悉了，并取得了一些邻居的信任。

2006年3月至2007年9月间，被告人欧某以月息2分或3分的高利息为诱饵，虚构当铺典当车辆、需要资金周转，亲戚患病急需现金，某领导急需钱用等事由，先后从王某某等18人手中骗取现金113万元，除支付部分利息与偿还部分本金共计19.3万元，实际骗取现金94万元。后潜逃至广东省佛山市，直至2011年11月24日被抓获。

[案件查处] 欧某违反国家金融管理法律，未经有关部门依法批准，采用承诺还本付息的方式，公开向社会不特定公众吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。

[案件警示] 非法集资大多借助传销手段，由于多是亲戚、朋友、熟人的介绍、推销，一方面容易取得信任；另一方面，碍于面子也不便推辞，这种方式更容易在民间渗透，危害也更广。因此，面对熟人的好心和善意推销，一定不能盲目轻信。

在此，郑重提醒广大投资者，切实增强识别、防范各类非法集资行为的能力，对各类投融资行为，一定要保持高度警惕。务必牢记：

警惕高利诱惑，远离非法集资；

自行承担风险，依法理性维权。

编辑｜瞿双 审核｜吴向海 审签｜傅小棠

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